نگاهی به بازدهی صندوق‌های طلا در سال 1403
طلا و تقریبا هر دارایی که وابسته به آن بوده است رشد فوق العاده‌ای را در سال 1403 تجربه کرد. در این بین دو عامل رشد اونس جهانی طلا و همچنین افزایش قیمت دلار باعث صعودی پرقدرت قیمت طلا شدند. صندوق‌های طلا نیز که به صورت تخصصی در دارایی‌های مبتنی بر سکه و شمش طلا سرمایه گذاری خود را انجام می‌دهند توانستند بازدهی بسیار خوبی داشته باشند. در این مطلب از آکادمی چارتیکس قصد داریم تا نگاهی به بازدهی صندوق‌های طلا در سال 1403 داشته باشیم. با ما همراه باشید…
- ویژگی‌های صندوق‌های طلا
- بررسی بازدهی سالانه صندوق‌های طلا (عیار، لوتوس، آلتون، کهربا)
- آیا در حال حاضر طلا یا صندوق های بورسی طلا ارزش خرید دارند؟
- آیا خرید هر نوع از دارایی مبتنی بر طلا مناسب است؟
- یک نکته بسیار مهم برای خرید صندوق‌های طلا
صندوق‌های طلا، نوعی صندوق سرمایه‌گذاری هستند که بطور خاص برای سرمایه‌گذاری در بازار طلا طراحی شده‌اند. دارایی این صندوق‌ها مبتنی بر اوراق سکه و شمش‌های طلا بوده و توسط یک تیم حرفه‌ای از تحلیلگران و معامله‌گران بازار مدیریت می‌شوند. سرمایه‌گذاران می‌توانند واحدهای این صندوق ها را در بورس‌های اوراق بهادار دقیقا مانند سهام، خرید و فروش کنند.
ویژگی‌های صندوق‌های طلا
معامله در بورس
صندوق‌های بورسی طلا مانند سهام در بورس معامله می‌شوند. این بدان معناست که سرمایه‌گذاران می‌توانند در هر زمان که بازار باز است، واحدهای این صندوق‌ها را خرید و فروش کنند. این قابلیت نقدشوندگی بالا، یکی از بزرگ‌ترین مزایای این نوع سرمایه‌گذاری است.
تنوع سرمایه‌گذاری
با سرمایه‌گذاری در صندوق‌های طلا، شما به راحتی می‌توانید به بازار طلا دسترسی پیدا کنید. این صندوق‌ها معمولاً شامل دارایی‌های مختلفی از جمله طلا، اوراق بهادار مرتبط با طلا و سایر دارایی‌های مالی هستند. این تنوع به کاهش ریسک سرمایه‌گذاری کمک می‌کند.
کاهش هزینه‌های نگهداری
خرید فیزیکی طلا معمولاً با هزینه‌های اضافی مانند هزینه‌های نگهداری، مالیات، بیمه و امنیت همراه است. اما با سرمایه‌گذاری در صندوق‌های طلا، این هزینه‌ها به حداقل میرسد و حتی معافیت از پرداخت مالیات برای این صندوق‌ها وجود دارد. صندوق‌ها به طور حرفه‌ای مدیریت می‌شوند و هزینه‌های مدیریتی معمولاً کمتر از هزینه‌های نگهداری طلا است.
شفافیت و اطلاعات به‌روز
صندوق‌های بورسی طلا معمولاً اطلاعات دقیقی درباره دارایی‌های خود، قیمت طلا و عملکرد صندوق ارائه می‌دهند. این شفافیت به سرمایه‌گذاران کمک می‌کند تا تصمیمات بهتری بگیرند و از وضعیت سرمایه‌گذاری خود آگاه باشند.
کاهش ریسک نوسانات قیمت
نوسانات قیمت طلا می‌تواند بر ارزش سرمایه‌گذاری‌ها تأثیر بگذارد. با این حال، سرمایه‌گذاری در صندوق‌های طلا به دلیل تنوع دارایی‌ها و مدیریت حرفه‌ای، می‌تواند به کاهش این ریسک کمک کند.
قابلیت سرمایه‌گذاری با مبالغ کم
سرمایه‌گذاری در صندوق‌های بورسی طلا به شما این امکان را می‌دهد که با مبالغ کم نیز وارد بازار طلا شوید. این ویژگی به ویژه برای سرمایه‌گذاران تازه‌کار که نمی‌خواهند تمام سرمایه خود را در یک دارایی خاص سرمایه‌گذاری کنند، بسیار جذاب است.
بازدهی سالانه صندوق های بورسی طلا
بازدهی صندوق‌های طلای مختلف را در نمودار زیر می‌توان بررسی کرد که عیار با ۱۱۶ درصد بازهی بیشترین و آلتون با ۸۶ درصد بازدهی، کمترین بازدهی بین صندوق‌های طلا را داشته‌اند.
صندوق طلای مفید (عیار)
باتوجه به افزایش قیمت جهانی انس طلا و همچنین دلار در ایران، صندوق طلای مفید (با نماد عیار) از ابتدای سال ۱۴۰۳ تا به امروز نزدیک به ۱۱۶ درصد، توانسته افزایش یابد. در ابتدای سال ۱۴۰۳ هر واحد صندوق عیار ۹۲۵۰ تومان بوده و در اسفندماه ۱۴۰۳ هر واحد این صندوق ۱۹۸۷۵ تومان رسیده است. آیا رشد قیمت صندوق طلای عیار ادامه خواهد یافت؟ باتوجه به صعودی بودن اونس طلا، دلار و طلای ۱۸ عیار، صندوق طلای عیار نیز می‌تواند به رشد قیمتی خود ادامه دهد و اعداد بالاتر را ببیند. عیار باتوجه به ترکیب دارایی‌ها و مدیریت صندوق حرفه‌ای همیشه برای سرمایه‌گذاری گزینه مناسبی می‌باشد و می‌بینیم به نسبت سایر صندوق ها توانسته بازدهی بیشتری در سال ۱۴۰۳ نیز کسب کند.
نمودار تکنیکال صندوق طلای مفید (عیار) با امکانات پیشرفته تحلیلی
صندوق پشتوانه طلای لوتوس (طلا)
در صندوق طلای لوتوس (با نماد طلا) نیز مشاهده می‌کنیم یک روند بشدت صعودی از ابتدای سال ۱۴۰۳ داشته است. قیمت هر واحد صندوق طلای لوتوس در ابتدای فروردین ۱۴۰۳، معادل ۲۵۹۱۱ تومان بوده که در اسفندماه ۱۴۰۳ قیمت هر واحد با رشد ۱۰۰ درصدی توانسته به قیمت ۵۲۰۰۰ تومان برسد. این صندوق در اردیبهشت و خرداد ۱۴۰۳ یک اصلاح قیمتی داشته و بهترین فرصت ورود به این صندوق طلا بوده است.
نمودار تکنیکال صندوق طلای لوتوس (طلا) با امکانات پیشرفته تحلیلی
صندوق پشتوانه طلای آسمان آلتون (آلتون)
صندوق پشتوانه طلای آسمان با نماد آلتون (با نماد آلتون)، در سال ۱۴۰۳ توانسته ۸۶ درصد بازدهی مثبت داشته باشد که باتوجه به ترکیب دارایی های مختلفی که این صندوق دارد به‌نسبت سایر صندوق ها بازدهی کمتری داشته است. قیمت هر واحد از آلتون در ابتدای فروردین ۱۴۰۳ برابر با ۱۲۷۷ تومان بوده که با رشدی در حدود ۸۶ درصد، قیمت هر واحد آن در حال حاضر به ۲۳۷۱ تومان رسیده است.
نمودار تکنیکال صندوق طلای آلتون (آلتون) با امکانات پیشرفته تحلیلی
صندوق پشتوانه سکه طلای کهربا (کهربا)
صندوق پشتوانه سکه طلای کهربا (با نماد کهربا)، باتوجه به افزایش قیمت طلا و سکه توانسته از ابتدای سال ۱۴۰۳ تا به امروز نزدیک به ۱۰۲ درصد، بازدهی مثبت داشته باشد. در ابتدای سال ۱۴۰۳ هر واحد صندوق کهربا ۳۴۵۰ تومان بوده و در اسفندماه ۱۴۰۳ هر واحد این صندوق ۶۹۶۵ تومان رسیده است. با توجه به شرایط فعلی بازار طلا، سکه و ارز به نظر میرسد روند صعودی این صندوق نیز کماکان ادامه داشته باشد.
نمودار تکنیکال صندوق سکه طلای کهربا با امکانات پیشرفته تحلیلی
آیا در حال حاضر طلا یا صندوق های بورسی طلا ارزش خرید دارند؟
می‌توان گفت بله؛ خرید طلا و صندوق‌های طلا به دید میان مدت و بلند مدت تقریبا در اکثر مواقع سودآور بوده است و روند قیمتی گذشته بازار نیز تایید کننده این امر می‌باشد. بدلیل اینکه قیمت جهانی انس طلا در یک روند افزایشی بلندمدت قرار گرفته است و باتوجه به شرایط اقتصادی حال حاضر و آینده جهان، قیمت انس می‌تواند به بالای 3000 دلار نیز برسد. در کشورمان قیمت طلا به دو پارامتر مهم بستگی دارد، اولی انس جهانی طلا و دومی قیمت دلار در بازار داخلی. باتوجه به پیش بینی‌ها و تحلیل‌های اقتصاددانان داخلی، قیمت دلار می‌تواند در سال ۱۴۰۴ می‌تواند کماکان روند صعودی خود را ادامه دهد. در نتیجه دو پارامتر بازار جهانی و بازار داخلی به صورت همجهت و صعودی ارزیابی می‌شوند و همین امر می‌تواند باعث ادامه خرید طلا و همچنین صندوق‌های طلا توسط عموم مردم به منظور حفظ ارزش دارایی‌ها شود.
آیا خرید هر نوع از دارایی مبتنی بر طلا مناسب است؟
پاسخ کوتاه این است: خیر! به عنوان مثال مدتی است که وبسایت‌های خرید و فروش طلای آبشده به شکل گسترده‌ای در بین مردم تبلیغ می‌شوند. از بیلبوردهای سطح شهر گرفته تا تبلیغات تلویزیونی و اینترنتی! همزمان با این تبلیغات گسترده، نهادهای قانونی و اتحادیه طلا اعلام می‌کنند که مجوزهای لازم از سمت آنها برای فعالیت برخی از این وبسایت‌ها صادر نشده است و مردم برای سرمایه گذاری در این پلتفرم‌ها محتاطانه عمل کنند. هرچند وبسایت‌های خرید آنلاین طلا اذعان می‌کنند که مجوزهای لازم را دریافت کرده‌اند. بنابراین وضعیت نامشخصی در حوزه خرید آنلاین طلای آبشده وجود دارد.
در زمینه خرید طلای آبشده به صورت فیزیکی نیز مشکلات زیادی وجود دارد و مهمترین آن نداشتن تخصص مردم عادی در عیارسنجی طلا آبشده می‌باشد که امکان کلاهبرداری از آنها را به شدت افزایش می‌دهد. حتی کار به جایی رسیده است معاونت اجتماعی و پیشگیری از وقوع جرم قوه قضاییه به صورت پیامکی در مورد این کلاهبرداری‌ها هشدار می‌دهد. متن این پیامک را در ادامه مشاهده خواهید کرد.
“شهروند محترم: دقت کنید! عیارسنجی طلای آب شده کاری تخصصی است، لذا احتمال تقلب و کم‌فروشی در معامله طلای آب شده وجود دارد.”
پس بهترین روش برای سرمایه‌گذاری در طلا چیست؟ بهترین روش برای سرمایه‌گذاری در طلا خرید صندوق‌های طلا از کارگزاری‌های معتبر مانند کارگزاری پویان می‌باشد که شما با کمترین مبلغ حتی ۵۰۰ هزارتومان نیز می‌توانید صندوق های بورسی طلا خریداری کنید و باتوجه به افزایش قیمت آینده در طلا بتوانید بصورت ایمن و کمترین کارمزد سودآوری مناسبی داشته باشد. همچنین در صورت تمایل به فروش در کمترین زمان و با کمترین کارمزد امکان فروش صندوق طلای خود را خواهید داشت.
یک نکته بسیار مهم برای خرید صندوق‌های طلا
اما در زمان خرید صندوق‌های طلا باید به نکته‌ای توجه کنید که بسیار مهم است. این نکته مهم در واقع “ارزش ذاتی دارایی‌های صندوق” یا همان NAV ابطال (ناو) صندوق می‌باشد. این مورد به قدری مهم است که حتی در زمان ورود به وبسایت صندوق طلای مفید (عیار) این نکته را به صورت یک پیام در وسط صفحه به شما نمایش می‌دهد. زمانی که قصد خرید صندوق‌های طلا را دارید، باید به NAV آن توجه کنید. در صورتی که قیمت خرید شما با NAV صندوق تفاوت زیادی داشته باشد، احتمال زیان شما افزایش خواهد یافت.
اما ناو ابطال صندوق‌های طلا را از کجا می‌توان مشاهده کرد؟
برای مشاهده ناو ابطال صندوق‌های طلا کافیست وارد وبسایت شرکت مدیریت فناوری بورس تهران (با آدرس TSETMC.COM) شوید. اکنون در بخش جستجو نام صندوق مدنظر خود (مثلا عیار) را جستجو کنید. پس از کلیک روی نام عیار، وارد صفحه مربوطه خواهید شد. در بخش مشخص شده در تصویر زیر می‌توانید ناو ابطال صندوق را مشاهده کرده و با قیمت خرید خود مقایسه کنید.
البته به منظور ساده سازی دسترسی شما، ما لینک مربوط به صفحات هر 4 صندوق طلای فوق را در ادامه برای شما قرار داده‌ایم.
سلب مسئولیت
این تحلیل به هیچ عنوان سیگنال خرید یا فروش محسوب نمی‌شود و صرفا یک پیشبینی از شرایط بازار می‌باشد. بنابراین چارتیکس در قبال سود و زیان ناشی از آن مسئولیتی بر عهده نخواهد داشت.
