صندوق “همسنگ مفید” چیست و چگونه در آن سرمایه گذاری کنیم؟
همانطور که می‌دانید در بازار بورس ایران انواع صندوق‌ها وجود دارند که افراد می‌توانند در آنها سرمایه گذاری کرده و به نسبت سرمایه خود سود دریافت کنند. مزیت صندوق‌ها در این است که بدون نیاز به داشتن تخصص در بازارهای مالی میتوانید مدیریت سرمایه خود را به دست افراد متخصص در این حوزه بسپارید و دیگر نیازی به رصد دائم بازارها نداشته باشید.
مهم‌ترین صندوق‌های فعال در بازار بورس ایران شامل صندوق‌های درآمد ثابت، صندوق‌های سهامی، صندوق‌های طلا، صندوق‌های مختلط و صندوق‌های شاخصی می‌باشند. اما در این مطلب قصد داریم تا شما را با یک صندوق جدید آشنا کنیم که جزو دسته بندی صندوق‌های شاخصی قرار می‌گیرد و محصولی از بزرگترین کارگزاری ایران، یعنی کارگزاری مفید می‌باشد. با آکادمی چارتیکس همراه باشید…
آشنایی با صندوق “همسنگ مفید”
صندوق همسنگ مفید یک صندوق ETF مبتنی بر شاخص کل هم‌وزن بورس می‌باشد. در واقع خرید واحدهای صندوق همسنگ به مانند این است که در شاخص کل هم‌وزن بورس سرمایه گذاری کرده‌اید. بنابراین بازدهی این صندوق نیز متناسب با بازدهی شاخص هم‌وزن بورس می‌باشد. اما چرا صندوق همسنگ بر مبنای شاخص هم‌وزن بنا نهاده شده است؟ برای درک بهتر این موضوع شاید بهتر باشد ابتدا ماهیت شاخص هم‌وزن را بررسی کنیم.
شاخص هم‌وزن؛ تصویری واقعی‌تر از وضعیت کلی بورس
شاخص هم‌وزن یکی از شاخص‌های بسیار مهم بورس تهران است که برخلاف شاخص کل، تأثیر تمام شرکت‌ها را به‌صورت برابر در نظر می‌گیرد. در این شاخص، اندازه و ارزش بازار شرکت‌ها (Market Cap) اهمیتی ندارد و هر نماد تأثیر یکسانی بر تغییرات شاخص دارد. این ویژگی باعث می‌شود شاخص هم‌وزن نمای دقیق‌تری از عملکرد عمومی بازار سرمایه ارائه دهد، زیرا از تأثیر سنگین چند شرکت بزرگ بر روند کلی بازار جلوگیری می‌کند.
پیش از معرفی این شاخص، نوسانات شاخص کل بیشتر تحت تأثیر شرکت‌های بزرگ بورسی مانند پتروشیمی‌ها و بانک‌ها بود و تصویر درستی از وضعیت کل بازار ارائه نمی‌داد. به همین دلیل، بورس تهران در اسفند ۱۳۹۲ “شاخص کل هم‌وزن” را معرفی کرد تا معیار واقع‌بینانه‌تری برای سنجش بازدهی کل بازار در اختیار سرمایه‌گذاران قرار دهد. هدف اصلی از ایجاد آن، حذف سوگیری ناشی از وزن زیاد شرکت‌های بزرگ و فراهم کردن امکان تحلیل دقیق‌تر روند عمومی بازار بود؛ به‌ویژه برای بررسی عملکرد سهام کوچک و متوسط که معمولاً در شاخص کل دیده نمی‌شدند.
بررسی عملکرد ۱۰ ساله تا پایان مهر 1404 نشان می‌دهد که شاخص هم‌وزن بازدهی چشمگیری نسبت به شاخص کل داشته است. اگر در ابتدای این دوره فردی 1 میلیون تومان در شاخص کل سرمایه‌گذاری می‌کرد، ارزش سرمایه او تا مهر 1404حدود 49 میلیون تومان می‌شد، در حالی که همان سرمایه در شاخص هم‌وزن به حدود 93 میلیون تومان می‌رسید. در همین مدت، ارزش دلاری سرمایه تنها تا حدود 32 میلیون تومان رشد کرده است.
این مقایسه نشان می‌دهد که شاخص هم‌وزن نه‌تنها تصویر واقعی‌تری از وضعیت کلی بازار بورس ارائه می‌دهد، بلکه در بلندمدت عملکرد بهتری نسبت به شاخص کل و حتی رشد دلار داشته است. از این رو، می‌توان گفت شاخص هم‌وزن یکی از بهترین ابزارها برای ارزیابی وضعیت عمومی بازار و تصمیم‌گیری آگاهانه در سرمایه‌گذاری است.
بنابراین صندوق همسنگ مفید نوعی صندوق شاخصی است که عملکردش بر پایه شاخص هم‌وزن بورس تنظیم شده است. این صندوق با وزن مساوی برای تمام شرکت‌ها، بازدهی‌ای مشابه با شاخص هم‌وزن ارائه می‌دهد. سرمایه‌گذاران با خرید این صندوق می‌توانند بدون نیاز به تحلیل‌های پیچیده، از رشد کلی بازار و تنوع در سبد سرمایه‌گذاری خود بهره‌مند شوند. همچنین، کارمزد مدیریتی پایین و امکان خرید و فروش آسان، آن را به گزینه‌ای مناسب برای سرمایه‌گذاری ساده و کم‌هزینه تبدیل کرده است.
مزایای سرمایه گذاری در صندوق همسنگ مفید
از جمله مزایای سرمایه گذاری در شاخص همسنگ مفید که مبتنی بر شاخص کل هم‌وزن می‌باشد می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:
- سرمایه گذاری بر اساس یک شاخص متوازن بدون تاثیر بالای شرکت‌های بزرگ
- مناسب برای زمان رونق سهام شرکت‌های کوچک
- خرید و فروش به صورت آنلاین و در لحظه
ترکیب دارایی‌های صندوق همسنگ مفید
به بیان ساده بیشترین میزان سرمایه این صندوق بر روی سهام و حق تقدم شرکت‌های موجود در شاخل کل هم‌وزن متمرکز است. اما به صورت دقیق‌تر ترکیب دارایی به شکل زیر می باشد:
- 85% سهام و حق تقدم شرکت‌های موجود در شاخص کل هم‌وزن
- 15% سهام و حق تقدم شرکت‌های لیست شده در بازار بورس و فرابورس، سپرده‌های بانکی، اوراق مشارکت با درآمد ثابت
چگونه در صندوق همسنگ مفید سرمایه گذاری کنیم؟
از آنجایی که صندوق همسنگ یک صندوق ETF می‌باشد، خرید و فروش واحدهای آن بسیار ساده است. کافیست از طریق پنل کارگزاری مفید (یا هر کارگزاری دیگری)، عبارت همسنگ را جستجو کرده تا نماد معاملاتی آن را مشاهده کنید. توجه داشته باشید در زمان نوشته شدن این مطلب (19 آبان 1404) فاز پیش پذیره‌نویسی این صندوق به پایان رسیده است. اما مرحله پذیره نویسی از 19 تا 21 آبان خواهد بود. همچنین پس از پایان پذیره نویسی و با تایید و اعلام ناظر بازار بورس، نماد معاملاتی همسنگ فعال شده و میتوانید واحدهای آن را به صورت آنلاین خرید و فروش کنید. ساعات معاملاتی این صندوق پس از عرضه عمومی در بازار بورس، روزهای شنبه تا چهارشنبه از ساعت 09:00 تا 12:30 خواهد بود.
همچنین جهت کسب اطلاعات بیشتر در رابطه با صندوق شاخصی همسنگ میتوانید روی این لینک کلیک کنید.
